Почему банк заблокировал карты и ограничил операции по расчетному счету ИП на ЕНВД в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ?

Comments

• МаринаПлащенко, добрый день.
  Позвоните (а лучше подъедите) в банк и задайте им эти вопросы - гадать почему именно Вам банк заблокировал р/счет будет дОльше.
  Скорее всего попросят какие-то документы подтверждающие деятельность и легальность получения ДС на р/счет.
  
  Другой банк навряд ли откроет Вам р/счет.
• А почему не могу открыть счет в другом банке ?
• МаринаПлащенко, потому что если 115- фз, то арест налагает финмониторинг с соответствующей галочкой.другой банк проверяет клиента,видит соответсвующие критерии и отказывает ему в расчетном счете.
• ОльгаАlex, здравствуйте. ареста не было ,все деньги выдали через кассу
• Добрый день,
  Марина, Вам дали правильные советы
  В связи с арестом банк должен был запросить у вас пояснения, информацию, хоть что-то спросить.
  Если он этого не сделал, значит звоните сами, выясняйте.
  Давайте пояснения, которые у вас попросят.
  И когда вас разблокируют, откроете счет в другом банке.
• дело в том , операторы в банке даже не видят ни каких ограничений по счету. И предлагают просто его закрыть
• МаринаПлащенко, каким образом Вы узнали, что 
  
  

  Цитата: Банк заблокировал  карты по 115 фз и ограничили все операции по  р/с

  ?
• Я не могу в онлайне перевести деньги на карту по зарплатному проекту( выдаёт ошибку ), а деньги с карты не могла снять в банкомате ,но в кассе их выдали.Все документы запрашиваемые отправила, но связь какая-то односторонняя.. Вот поэтому сюда и написала, может кто сталкивался. в отделении банка не могут ответить  на эти вопросы.А в ответной смс предложили просто закрыть счет без обьяснений...
  
  kleovor, к р/с какие вопросы там только поступления по эквайрингу ... После прояснения ситуации обязательно напишу
• МаринаПлащенко, изначально Вы пишите 
  

  Цитата: .Банк заблокировал  карты по 115 фз

  Позже Вы же пишите

  Цитата: операторы в банке даже не видят ни каких ограничений по счету.

  Поэтому и решила уточнить - каким образом Вы узнали о блокировке по ФЗ-115. 
  
  

  Цитата: к р/с какие вопросы там только поступления по эквайрингу

  Этот вопрос  надо адресовать банку.. Но не просто закрыть р/счет в этом банке и открыть в другом - Вас могли внеси в так называемый "черный список". Чтобы не было проблем в дальнейшем с банками надо до конца решить этот вопрос. 
  
  Почитайте еще вот эту ветку: Банк наложил блокировку онлайн-операций по закону №115-ФЗ. И обратите внимание на возможность жалобы в ЦБ. Если указать это в запросе в свой банк (объяснить ситуацию с Вашими счетами)  и описать это как свой дальнейший шаг - может сыграть Вам на руку.
• МаринаПлащенко, Какой у Вас банк?
• сбербанк
• Добрый день.
  

  Цитата: далее по зарплатному проекту

  Как то очень меня смущает карта ИП в рамках зарплатного проекта... Очень-очень...
• Цитата: Как то очень меня смущает карта ИП в рамках зарплатного проекта... Очень-очень...

  Зря Вас это смущает, сотрудники банка сами предлагают ее оформить и зарплатный проект тоже - им для плана нужно.
  
  Из плюсов для ИП - снижение комиссии за перевод. Если так она 1,1 (Сбербанк Москва и МО), то с картой в рамках з\п проекта 0,3. Разница ощутимая.
  
  В случае с топистартером дело, видимо, в том, что банк не видит расходования денежных средств на иные цели.
  
  Марина Плащенко, я прав?
• Цитата: сотрудники банка сами предлагают ее оформить

  И что? Сомневаюсь, что сотрудники банка, предлагающие это, в курсе положений ГК о договоре. Да и не входит это в их компетенции.
  

  Цитата: им для плана нужно.

  Вот именно, что для плана. А без этого плана банк получил бы не 0.1, а 0.3% комиссии.
  Т.е. мы якобы перечисляем ЗП в целях снижения комиссии, т.е. мы предоставляем заведомо ложную информацию - банку это должно понравиться? И это вполне может стать причиной расторжения договора банковского счета. 
  
  Но проблема, полагаю, не в этом.
  Просто банк избавляется от проблемных по его мнению клиентов. Что ж, он вправе это сделать.
• Я не понимаю что это ?
• Марина, вы о чем?
  

  Цитата: Я не понимаю что это ?
• Zlobny, я не могу понять если это не в интерасах банка , ну предложите другие условия
• Цитата: это не в интерасах банка , ну предложите другие условия

  Ох, Марина...
  Вы, извините, не Газпром и не Роснефть и банку с целью уменьшения его репутационных рисков, проще отказаться от Вас, чем при проверке ЦБ получить "по шапке"...
  Так что, ищите банк полояльнее, пока СБ РФ Вас принудительно не закрыл.
  А то вот тогда Вам никто уже не откроет.
• Всем спасибо за проявленный интерес к теме, поставила бы баллы , но не знаю как
  
  Zlobny, то есть лучше просто закрыть счёт , добровольно как хочет банк
• Цитата: Всем спасибо за проявленный интерес к теме, поставила бы баллы , но не знаю как

  Добрый день!
  Кнопки "Добавить баллы" открыты, Вы можете это сделать.
• Добрый день!
  
  Попробую резюмировать ситуацию.
  
  Заблокировали карту к расчетному счету. И предлагают закрыть расчетный счет совсем.
  
  Возможные причины:
  1) работников нет, на расчетный счет попадает только выручка по эквайрингу;
  2) карта выдана по зарплатному проекту, а зарплата не выплачивается - работников нет, по расчетному счету не проходят ни НДФЛ, ни платежи в фонды с зарплат;
  3) деньги, поступившие на расчетный счет, сразу снимаются наличными;
  4) по карте процент в 3 раза ниже, чем должен быть...
  
  Тут не только "закрытием счета" пахнет, но и интересом других контролирующих органов
  
  Но, думаю, основная причина - использование карты "зарплатного проекта" для обналичивания денег, поступающих на расчетный счет.
  
  Считаю, что данной теме сказано уже много и продолжение неминуемо приведет к советом, как обойти то или иное требование законодательства.
  Поэтому тему закрываю.
  
  Успехов!